Росфинмониторинг вводит банковские санкции против 41 страны

Банки теперь обязаны сообщать в Росинфомониторинг о всех операциях клиентов – юридических и физических лиц, которые являются резидентами стран, принявшими санкции против России, поддерживающих терроризм и не ведущих борьбу с коррупцией.

Письмо с соответствующим распоряжением Росинфомониторинг разослал в российские финансовые организации. Всего в «Чёрный список» попала 41 страна: 28 государств Евросоюза, США, Канада, Норвегия, Швейцария, а также Австралия, Иран, Сирия, Судан, Новая Зеландия, Аргентина, Мексика, Северная Корея и Ямайка.
Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приёме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из «черного списка». Как пишут «Известия» со ссылкой на близкий к ведомству источник, этот перечень является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России».
Сделки клиентов из «чёрного списка» признаются «сомнительными» и проводить их не рекомендуется. Если же банк будет проигнорирует требование, эти действия будут квалифицированы как нарушение закона и повлечёт последствия вплоть до отзыва у финансового учреждения лицензии.
Под санкции Росинфомониторинга попали резиденты стран, в отношении которых введены ответные ограничительные меры из-за санкций против России, а также государства, не выполняющие требования межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, страны, которые поддерживают терроризм, не ведут борьбу с коррупцией или не препятствуют свободному обороту наркотиков.
По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из таких стран как «сомнительные» и докладывать о них финразведке. Для этого предусмотрены специальные программы и каналы. В настоящее время по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчёт нужно отправить в течение трёх дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг незамедлительно.
По словам источника «Известий», близкого к Росфинмониторингу, новый подход обусловлен введёнными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. «Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене», — пояснил источник.
Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный считает, что делать однозначный вывод о том, что нововведение обусловлено только последними событиями, неверно. «Борьба с отмыванием денег идет всегда, не только в период финансовых потрясений, которые, если говорить о текущей ситуации в России, сходят на нет», — подчеркнул чиновник.
У управляющего директора компании «Инвесткафе» Ивана Кабулаева список Росинфомониторинга вызвал некоторые сомнения.
«Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США, где, пожалуй, самый строгий в мире уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом, которые сами под санкциями США. С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург», — пояснил Кабулаев в интервью «Известиям».
Партнер юридического бюро «Падва и Эпштейн» Антон Бабенко говорит, что в результате простые операции, например, снятие иностранным резидентом наличности со своего счета, могут затягиваться на неопределенный срок или вообще не проводиться банком.